La possession d’un véhicule est souvent requise pour de nombreuses tâches quotidiennes : faire ses courses, aller au travail… Certains recruteurs posent même le permis B et la possession d’un véhicule comme conditions nécessaires à l’embauche.
Cependant, acheter un véhicule neuf ou d’occasion peut s’avérer être une tâche ardue pour les particuliers. D’un point de vue financier, plusieurs solutions sont envisageables : le prêt personnel et le crédit automobile. Mais à quelle situation ces deux propositions s’appliquent-elles le mieux ?
La suite de cet article vise à détailler chacune des deux solutions envisagées, afin d’éclairer au mieux les particuliers concernés ou en quête de renseignements.
Le prêt personnel, en cas de besoin modéré
La première solution envisageable pour l’achat d’un véhicule est le
prêt perso : en cas de besoin allant de 5000€ à 8000€, une banque peut vous prêter cette somme. Certaines proposent même des “packs” Prêt Auto, permettant de vous accompagner au mieux dans l’achat de votre véhicule.
La plupart du temps, ce type de prêt est valable pour n’importe quel projet personnel et le remboursement doit s’effectuer entre 12 et 48 mois.
Pour plus de précisions, et pour vérifier si le prêt personnel convient à votre cas, visitez la page FranFinance dédiée au prêt personnel.
Le crédit auto, plus spécifique et plus complet
La seconde solution est celle du crédit auto : elle s’impose aux particuliers qui ont besoin d’une somme plus élevée, de 5000€ à 75000€. Ce crédit ne concerne, la plupart du temps, que les voitures et motos neuves ou en circulation depuis moins de 2 ans, et doit être remboursé entre 12 et 72 mois après l’emprunt.
Pour savoir si votre situation est compatible et pour effectuer une
simulation crédit auto, visitez la page Franfinance concernant les crédits auto.
Un crédit vous engage et doit être remboursé. Vérifiez vos capacités de remboursement avant de vous engager.
Crédit photo franfinance.fr
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